ЕК с мащабен проект за засилване на борбата с прането на пари и финансирането на тероризъм

Европейската комисия иска да засили сериозно мерките срещу прането на пари и финансирането на тероризъм. В тази връзка от Брюксел предлагат мащабен пакет от законодателни инициативи. Целта на този пакет е да се подобри разкриването на съмнителните финансови операции и дейности, а също и да се поправят нормативните пропуски, използвани от престъпниците за изпиране на незаконните приходи или финансиране на терористични дейности. Предложените мерки отчитат новите предизвикателства, породени от техническия прогрес — криптовалутите, по-интегрираните финансови потоци в рамките на единния европейски пазар, глобалният характер на терористичните организации и др.

Една от идеите е да бъде създаден напълно нов орган, който да работи и противодейства по-добре срещу изпирането на пари и финансирането на терорзма. Също така, според ЕК, трябва да се създаде основа за много по-съвършен регламент, който да позволява значително по-мащабни комплексни проверки на действителните собственици на компани. Предлага се и изцяло нова директива, чрез която да се променят и националните законодателства така, че да се подсилят възможностите и способностите на местните контролни и надзорни органи за финансово разузнаване. Идеята е те да могат да си сътрудничат много по-активно и да повиши капацитета им. А новият единен орган за противодействие на изпирането на пари и финансирането на тероризма да подпомага и засилва сътрудничеството между национакните звена за финансово разузнаване. Крайната цел е да се осъществи единна интегрирана система за надзор в ЕС във връзка с борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма. Бъдещият орган за борба с изпирането на пари следва да бъде приведен в готовност през 2024 г., като ще започне да изпълнява задачите си малко по-късно — след като директивата бъде внедрена в националните законодателства и новите правни норми започнат да се прилагат в държавите членки.  

Съществуващите национални регистри на банковите сметки ще бъдат свързани, което ще ускори достъпа на финансовите разузнавания до сведения за банковите сметки и сейфовете. Комисията ще предостави достъп до тази система и на правоприлагащите органи, като при делата с трансграничен елемент ускори финансовите разследвания и възстановяването на придобитите от престъпна дейност активи.

Акцент в предложенията на ЕК са и криптовалутите. Предлага се промяна на регламент от 2015 г., който се отнася до паричните преводи. Чрез тази стъпка се цели по-лесно да се проследяват прехвърляния на виртуални валути. За целта се предлага забраната на анонимните онлайн портфейли, използвани за трансакции с криптовалути. С предложената реформа правните норми ще обхванат целия сектор на криптоактивите, тъй като в момента те успяват да обхванат само някои. Всички доставчици на услуги в сферата на виртуалните пари ще бъдат задължени да извършват комплексна проверка на клиентите си. Така ще се осигури ще цялостна проследимост на прехвърлянията на криптоактиви. А правилата, които в момента важат за финансовите потоци чрез националните валути и еврото ще се разпрострат изцяло и върху криптовалутите.

Друго предложение на ЕК е да бъде въведен валиден за целия ЕС таван от 10 000 евро за големи плащания в брой, тъй като кешът е един от най-лесните начини за пране на пари и финансиране на тероризъм. В Брюксел смятат, че лимитът е достатъчно висок, за да не застраши ролята на еврото като законно платежно средство, като продължават да признават възловата роля на парите в брой. Освен това тавани вече съществуват в около две трети от държавите членки, включително в България, но са в различен размер. От ЕК отбелязват, че националните тавани, които са под 10 000 евро, какъвто е случаят и у нас, ще могат да останат в сила.

Също така ЕК вече работи в сътрудничество с международните си партньори за борба с потоците на мръсни пари в света. Специалната група за финансови действия (FATF) – световният орган за наблюдение на изпирането на пари и финансирането на тероризма – издава препоръки към държавите. Така страна, която е включена в списъка на FATF, ще бъде включена и в списъка на ЕС. Ще има два списъка на Евросъюза – „черен“ и „сив“, отразяващ списъка на FATF. След включването на дадена държава в някой от тях, ЕС ще предприема мерки, съобразени с поражданите от тази държава рискове. ЕС ще може също така да включва в списъците си държави, които не присъстват в списъка на FATF, но които независима оценка е посочила като заплаха за финансовата система на Общността.

Всички тези предложения на ЕК ще бъдат подложени на обсъждане в Европейския парламент и Съвета на ЕС. Комисията се надява на бърз законодателен процес.